嗨,努力学习的PZer你好:
同学应该是第四版的考试,已经没有案例题了,都是三个选项的小题。
同学在题库中做到的四个选项的题目都是第三版的,含有案例题,仅用于帮助大家进行知识点的理解。
A选项有效设计授权的第一步是,客户应该清楚自己的需求,并在ESG投资信念的明确声明中提出这些需求
C:发布征求建议书(RFP)来评估潜在的基金经理。这个是在第三步完成的。
整个ESG投资授权流程的逻辑大致可以分为以下几个步骤:
- 明确客户需求和投资信念:这是设计ESG投资授权的首要步骤。客户需要清晰地界定他们的投资目标和信念。这些信念将帮助他们定义如何创造价值以及设置他们的投资方法。这些信念通常会在投资原则声明中表达,并指导整体的ESG投资(以及一般的投资)方法。
- 与客户ESG信念完全对齐的投资:确定客户的投资信念后,下一个挑战是确保这些信念在基金经理的投资方法中得到反映。这可能需要清晰地定义基本期望,包括适当的ESG筛选方法等。
- 发展与客户相关的ESG意识投资授权:这通常通过详细的RFP(请求提案)过程来完成。RFP是在寻找服务提供商(在这种情况下是基金管理者)时使用的一个过程。通过RFP,一个机构或公司会向市场公开请求提案,目的是收集和比较不同供应商的服务、解决方案和价格。
- 根据客户期望定制ESG投资方法:不同类型的客户对ESG问题和他们的投资方法有非常不同的期望。响应这些不同的期望可能需要完全不同的投资方法甚至不同类型的基金。确保客户和基金经理在他们的方法上保持一致并完全理解他们的适当期望是至关重要的。
- 对管理者进行问责:一旦授权协议达成,客户将希望确保基金经理确实按照授权交付。这不仅仅是在预期的金融绩效方面,尤其是对于ESG授权而言,评估可能会涉及更广泛的问题。
----------------------------------------------就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!