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Cephas · 2024年01月18日

cfa ESG

机构资产所有者,零售客户分别是什么意思呢?代表的是谁?

SFDR是谁建立的,代表谁的利益?



2 个答案

Tina_品职助教 · 2024年01月23日

嗨,爱思考的PZer你好:


机构投资者和零售客户确实都可以被视为资产所有者,但它们在金融市场中扮演的角色不同。机构投资者通常是指那些以投资为主要业务的组织,比如养老基金、保险公司、银行、共同基金等。而零售客户通常指的是个人投资者。


金融参与者在这里指的是那些活跃在金融市场中的各种实体,包括但不限于机构投资者、资产管理公司、银行、保险公司、投资顾问以及个人投资者等。


SFDR(Sustainable Finance Disclosure Regulation,可持续金融披露条例)旨在增加金融市场的透明度,特别是在环境、社会和公司治理(ESG)方面。根据SFDR,要求金融市场参与者和金融顾问必须在其业务活动和产品中披露与可持续性风险和机会相关的信息。这主要针对的是资产管理公司、投资基金和其他金融产品的提供者。

资产管理公司是专门从事投资管理的公司,负责为其客户(包括机构和个人投资者)管理资产。这些公司可能是独立的实体,也可能是更大金融服务集团的一部分。

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加油吧,让我们一起遇见更好的自己!

Tina_品职助教 · 2024年01月19日

嗨,努力学习的PZer你好:


  1. 机构资产所有者:这通常指的是那些拥有和管理大量资产的机构,如养老基金、保险公司、大型投资基金、大学捐赠基金等。这些机构通常投资于各种资产类别,包括股票、债券和不动产等。他们在投资决策中会考虑ESG因素,以确保其投资组合符合某些环境、社会和治理标准。
  2. 零售客户:这指的是个人投资者,他们可能通过购买共同基金、股票、债券或其他金融产品进行投资。这些个人投资者可能会寻求那些考虑ESG因素的投资选项,希望他们的资金能对社会和环境产生积极影响。

SFDR的背景和代表的利益

SFDR指的是《可持续金融披露条例》(Sustainable Finance Disclosure Regulation),这是一项由欧盟制定的法规。SFDR的目的是增加金融市场参与者在可持续性问题上的透明度和披露。这项法规要求金融市场参与者披露他们是如何在投资决策中考虑ESG风险的,以及他们的产品是如何促进环境和社会特征或目标的。

SFDR代表的是广大投资者和消费者的利益,尤其是那些关心可持续性问题的人。通过这种披露,投资者可以更好地了解他们的资金是如何被用于支持可持续性目标的,同时也帮助他们做出更加有信息的投资决策。SFDR还促进了整个金融行业在可持续性问题上的透明度和责任感,鼓励机构更认真地考虑其投资活动对社会和环境的影响。

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就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!

Cephas · 2024年01月22日

所以机构投资者,零售客户都是资产所有者? 这里的金融参与者是指的哪些呢? SFDR是要谁做披露?是要asset manager?和它所在的公司吗?那它所在的公司叫什么呢?

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