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alexissmiles · 2018年06月13日

2016 mock morning 40、41、42题

2016 mock morning portfolio management and wealth planning-reyder case 40、41、42题 能不能三题分别解释一下?好像没有在经典题中看到过
1 个答案

韩韩_品职助教 · 2018年06月14日

同学你好,40题是说通过问卷能了解到关于个人投资者的什么特点。这个问卷你就可以理解成银行为你做的风险测试,主要了解的就是你个人的投资行为和风险特征。

41题,这三个说法中,jointly owned fixed annuity, 因为是fixed payment, 并不能防御通胀(providing purchasing power),jointly owned variable annuity, 会一直给到两个人都去世,但是因为variable, 所以payment是跟investment performance挂钩,所以cash flow less certainty. 而asset allocation如果都是风险较低的投资,那么会面临活的太久资产不够支撑的问题。

42题,考察irrevocable trust的基本特征。不可撤回的信托,相当于确定资产未来会转移给mark,如果Peter的债务人来追偿,是不能将这部分trust也索要走的。所以A是不正确的。



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