我觉得这题应该是第一句并没错：不是说遇到大change，要和客户沟通，但是客户坚持，就不算violate吗？
我认为他的错误是在后面。因为之后“12”个月中已经几乎停止trade了，就是说又有change，以及再往后18个月。这么长的时间中，K没有改IPS也没有再沟通，才是错误的做法吧。
发亮_品职助教 · 2018年06月04日
同学你好！
客户的交易是否适合Plusaccount，按照公司Compliance的规定是1年review一次。
同时，如果客户情况发生重大改变，也需要review一次。来确定客户的交易风格是否适合Plusaccount。
Plusaccount，从题干信息可知，是适合资产量5万以上，且交易频繁的客户，这样可以减少comminsions。但是对于交易不频繁的账户，用Plus是不合算的，因为会有收益最低佣金。
第一句就说了，Brown suffers serious medical and financial problems and stops trading.
Brown有非常严重问题，并且Stops trading说明Plusaccount已经不适合Brown了，这是客观事实。
即便客户自己说很快能恢复交易，Klein仍需要做到reseasonable的分析，以判断客户的suitability。当客户说了那段话后，Klein仍把客户账户放在Plus账户里，显然是不合适的。当然在后来的1年时间里，Klein也没有采取任何行动，仍然把客户账户放在Plusaccount里。
仅看原文描述，Klein只是打了电话去 review his financial situation，没有做其他举动。
Klein telephones him to review his financial situation. Brown insists that he will make a full
recovery and that he will be trading again shortly.
发亮_品职助教 · 2018年06月04日
更正一下，因为会收取最低佣金，打成了“因为会有收益最低佣金”