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Christiandudu · 2023年08月12日

讲义第168页

问题1:5000000在Taxable account 中分配时,优先选股票这没问题,P165图表中PASSIVE EQUITY Pre tax/After tax为 8.0%/8.0%;Active equity Pre tax/After tax为 10.0%/7.0%, 对比after tax return 明明passive 的8.0%大于active 的7.0%。为什么5000000不全投passive?


问题2:taxable account 处理完,在处理TDA账户时,分析2200000的股票如何投资时,为什么又只看税前收益,而选择Active?

2 个答案
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王暄_品职助教 · 2023年08月12日

问题1:5000000在Taxable account 中分配时,优先选股票这没问题,P165图表中PASSIVE EQUITY Pre tax/After tax为 8.0%/8.0%;Active equity Pre tax/After tax为 10.0%/7.0%, 对比after tax return 明明passive 的8.0%大于active 的7.0%。为什么5000000不全投passive?

因为针对Passive global Equity Fund这个资产,题干中给的pre-tax/after-tax均为8%,这是因为之前的这个资产均是在TDA账户中,所以pre-tax/after-tax都一样,全都是8%,所以根本不能确定税后究竟是多少

 

而针对Active global Equity fund这个资产,就很清楚,pre-tax/after-tax为10%/7%


所以无法比较,当在taxable account中,五百万拿去投资equity fund,究竟该投谁,因为无法判断8%的税后是否大于或者小于7%

王暄_品职助教 · 2023年08月12日

问题2:taxable account 处理完,在处理TDA账户时,分析2200000的股票如何投资时,为什么又只看税前收益,而选择Active?

因为现在在TDA了,TDA账户投资不交税,直接选择税前大的即可

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