pzqa33 · 2023年08月14日
嗨,爱思考的PZer你好:
按照风险发生的频率和损失大小,巴塞尔委员会将操作风险分为七类:内部欺诈、外部欺诈、雇用合同以及工作状况带来的风险事件、客户和产品及商业行为引起的风险事件、有形资产的损失、经营中断和系统出错、涉及交易过程管理的风险事件。
巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义是:由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或由于外部事件造成损失的风险,主要分为:
1、内部欺诈:有机构内部人员参与的诈骗、盗用资产、违犯法律以及公司的规章制度的行为。
2、外部欺诈:第三方的诈骗、盗用资产、违犯法律的行为。
3、雇用合同以及工作状况带来的风险事件。由于不履行合同,或者不符合劳动健康、安全法规所引起的赔偿要求。
4、客户、产品以及商业行为引起的风险事件:有意或无意造成的无法满足某一顾客的特定需求,或者是由于产品的性质、设计问题造成的失误。
5、有形资产的损失:由于灾难性事件或其他事件引起的有形资产的损坏或损失。
6、经营中断和系统出错;例如,软件或者硬件错误、通信问题以及设备老化。
7、涉及执行、交割以及交易过程管理的风险事件。
----------------------------------------------就算太阳没有迎着我们而来,我们正在朝着它而去,加油!