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cccharlene · 2023年08月12日

涉及tax问题,equity该如何做asset allocation?是放TEA账户还是Taxable账户?

在个人ips中说到将equity with long investment horizon放入TEA账户,因为capital gain大。但在Asset Allocation经典题Reading 7, 1.2.(2)答案里提到,assets eligible for deferred capital gain tax treatment/ equities 放在taxable account里,因为long-term capital gain has lower tax rate。感觉这两个地方有冲突,请老师解答。





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lynn_品职助教 · 2023年08月13日

嗨,努力学习的PZer你好:


在个人ips中说到将equity with long investment horizon放入TEA账户,因为capital gain大。但在Asset Allocation经典题Reading 7, 1.2.(2)答案里提到,assets eligible for deferred capital gain tax treatment/ equities 放在taxable account里,因为long-term capital gain has lower tax rate。感觉这两个地方有冲突,请老师解答。


这里两个都是对的,角度不同。


equity with long investment horizon放入TEA账户,因为capital gain大


这道题是投资期长,并且题干还说:投资者会频繁trade某支股票,频繁trade股票会不停产生capital gain tax,所以放入TEA账户会免税。


assets eligible for deferred capital gain tax treatment/ equities 放在taxable account里,因为long-term capital gain has lower tax rate


这道题则是题干明确说了CGT要更低。


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虽然现在很辛苦,但努力过的感觉真的很好,加油!

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