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赵久瑜 · 2023年07月29日

货币互换

意思是不是在未来的某个时间以固定的汇率兑换外汇

1 个答案
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费费_品职助教 · 2023年07月31日

嗨,努力学习的PZer你好:


同学你好

货币互换不涉及到汇率的,只是两个不同国家的公司在各自国家借款,然后给对方使用。


货币互换是将一种货币的本金和固定利息(或浮动利息)与另一货币的等价本金和固定利(或浮动利息)息进行交换。货币互换不同于利率互换,它既交换本金也交换利息;本金通常为两种不同的币种。

比如A公司是美国的,B公司是中国的。但A公司在中国有业务,想使用人民币,如果直接在中国借款比较困难,但在美国向银行申请贷款比较容易。于是它就找到了面临类似问题的B公司,在美国有业务,想使用美元,但直接在美国借款困难,而在中国国内借款容易。因此AB公司分别在各自国家借款,然后互换了本金,还款的利息也需要互换。


可以听一下通用课程货币银行学第三章 的“衍生工具市场-互换”,何老师有详细讲解。

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