这个美元兑欧元的报价是什么意思，能不能讲一下这个题，谢谢
DD仔_品职助教 · 2023年07月29日
嗨，从没放弃的小努力你好：
同学你好，
现在这个公司未来会收到1100k的美元，1年的forward汇率是1.2015/1.2020 美元兑1个欧元，1年之后的spot 汇率是1.2115/1.2118 美元兑1个欧元，问公司进行hedge时的benefit会是多少？
关于汇率的报价是bid/ask，也就是是1年的forward bid报价是1.2015美元兑1欧元，1年的forward ask报价是1.2020美元兑1欧元，spot汇率也一样。
那么公司在未来一年收到1100k美元的时候，跟银行进行换汇，银行肯定会使用更高一点的ask汇率，因为银行要赚钱要扒皮，所以公司在未来可以收到的1100k美元就相当于1100k/1.202=915141.43欧元。
如果公司不用forward合约，而是选择在1年后直接使用spot rate，也是要跟银行做交易，也会使用ask的汇率，那么也就是1.2118美元兑1欧元，此时公司可以收到的1100k美元就等于1100k/1.2118=907740.55欧元
如果公司使用了forward合约，就可以获得915141.43-907740.55=7400.88欧元的benefit
----------------------------------------------就算太阳没有迎着我们而来，我们正在朝着它而去，加油！