根据利率敏感性缺口理论，当银行处于资产缺口时，利率下降将会使银行的收入增加。这句话为什么错了
wq_品职助教 · 2023年06月25日
嗨，从没放弃的小努力你好：
利率敏感性缺口=利率敏感性资产-利率敏感性负债，当银行处于资产缺口，也就是正缺口时，应当是利率上升会使银行的收入增加。因为当利率变动时，银行的敏感性资产和敏感性负债都要重新计息。当利率上升时，资产缺口意味着有更多的资产以上升的利率重新计息，少的负债以上升的利率计息，那么资产方的额外收入增加额将会大于负债方成本的额外增加额，这样银行的净值才会增加。如果利率下降又处于资产缺口时，那么资产方收入的减少就会大于负债方成本的减少额，银行的净值是减少的。
利率敏感性缺口属于重点内容，小题容易考到，有的院校也会考察计算题，同学一定要注意把这块的基础学习扎实。
----------------------------------------------虽然现在很辛苦，但努力过的感觉真的很好，加油！