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PEI · 2022年10月17日

请问这里什么意思 lifetime gifts vs testamentary bequests


请问这俩部分如何理解

黄色括号里的


1 个答案

王暄_品职助教 · 2022年10月18日

图一:tax-free

  • 该gift无需交税
  • 在多数情况下,recipient的税率可能低于donor的税率;因此,这笔钱如果给到recipient的话,将来的投资收益可以少缴税,那么复利的回报会更大。

图二:taxable gift paid by recipient

  • 该gift需要交税,但是由recipient交税
  • 把gift给recipient依然有可能有税收的好处,因为recipient的个人所得税通常会比较低(例如如果该国使用的是累进税制,那么工资越多才会交税越多,而通常recipient的工资相对较少,所以个人所得税少),所以获得gift之后,再缴纳和gift投资相关的税收也会比较低,那么同图一一样,最终该gift复利的回报会更大。

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