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逢考必过过过过过过 · 2022年07月25日

Ethics 的case 4

Ethics 的case 4,在二级P382开始

这个题我有三点想问:

1、虽然他没有做到diligence and reasonable也没有考虑suitability,但是他一会先给小客户交易,一会给大客户交易,还算违反Fair dealing吗?

2、而且这种比较紧张的产品,虽然没说是跟IPO超发一样,但是不考虑其他,他能为自己购买吗?还是说只有在写了是超发,才不能为自己购买啊?

3、在P383 写了他是在client reviewing meetings的上面才说了他为客户投资crpytocurrency,之前也没看出来他投资的时候经过了客户意见,这种时候告知,是不是也违反 communicate with client?


1 个答案

笛子_品职助教 · 2022年07月27日

嗨,努力学习的PZer你好:


1、虽然他没有做到diligence and reasonable也没有考虑suitability,但是他一会先给小客户交易,一会给大客户交易,还算违反Fair dealing吗?

违反了,他没有做到对各个客户一视同仁,他仅仅把建议给到了部分客户。


2、而且这种比较紧张的产品,虽然没说是跟IPO超发一样,但是不考虑其他,他能为自己购买吗?还是说只有在写了是超发,才不能为自己购买啊?

这种可以为自己购买,它毕竟不是IPO,IPO有明确规定不能自己买,但其他产品没这个规定。

但是他自己买的时候,要在通知完客户之后,并且给客户充分的购买时间,客户买完后,自己才能买,不能自己提前交易,然后再通知客户。


3、在P383 写了他是在client reviewing meetings的上面才说了他为客户投资crpytocurrency,之前也没看出来他投资的时候经过了客户意见,这种时候告知,是不是也违反 communicate with client?

他这里主要还是违反了适当性。没有证据违反communication,因为这里也可能是客户授权他进行投资。


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