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tujinjin · 2022年06月01日

先进TDA. TEA. 然后进taxable account

  1. CFA III
  2. 个人IPS

老师，这里面我没听懂基础课的逻辑，为什么要先放入TDA/TEA 1w? 之后再放进taxable account 9w？




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王暄_品职助教 · 2022年06月02日

在累进税率下，如果从TDA账户里取钱取得少（例如李老师上课讲的1w），则withdrawal tax也会低，取得越多越高。

所以你如果每年要花10w，那1w从TDA取，剩下的从Taxable取，会比较节税，因为你小部分从TDA里取出来，withdrawal tax交的比较少；然后剩下的从taxable account里取出（根本不用交税）

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