最近，很多考完一级、二级的小伙伴跑来问成绩有效期有多久，隔几年再考下一个级别前面的成绩还算不算数；也有考完三级的小伙伴来问怎么申请持证。
今天，我们就来给大家解惑，好好扒一扒 CFA 成绩有效期和持证要求的那些事儿。
一
CFA成绩和证书有效期多长？
CFA考试成绩有效期
这就意味着，一旦考生成功通过了当前级别的考试，便获得了可以随时参加下一个级别考试的资格。
当然，在此过程中，考生还需要遵循相应的流程要求，即只需在 CFA 官方所规定的特定期间内完成报名缴费等相关操作，就能够顺利地朝着下一个级别考试进发，继续在 CFA 考试的征程中不断前行。
CFA证书有效期
二
CFA考试次数限制
自 2021年CFA考试实施机考改革后，协会规定每个级别最多考6次。
这里需要注意的是，此限制是针对单个级别而言，并非三个级别一共只能考6次。
并且，弃考不会算在6次机考次数中，只有fail的成绩才会计入。
若考生某个级别考了6次都未通过，那么其目前所用的账号将无法继续申报该级别考试，必须重新注册账号，再从一级考试开始，直至通过。
三
CFA考试最新持证要求
通过三个级别的考试：
这是成为CFA持证人的基础条件，考生需依次通过CFA三个级别的考试。
具备相关工作经验：
CFA 协会要求考生必须在 36 个月内取得不少于 4000 个小时的与投资决策过程直接相关，或是用来产出对投资决策过程提供有用信息或增加价值的工作成果的工作经验。
可以是通过全职工作、兼职工作、或远程办公安排获得，可以在参加CFA考试前获得，也可在完成考试期间或之后累积。
接下来，给大家详细说说哪些工作经验可被认定为 “与投资相关”，让大家对此有更为直观清晰的认识。
01.投资组合管理
作为投资组合经理，负责管理客户的投资组合，包括资产配置、证券选择、风险评估与控制等工作。
例如，“在XX公司担任投资组合经理期间，负责为高净值客户制定个性化的投资组合方案。
根据客户的风险承受能力和投资目标，选取合适的股票、债券、基金等资产进行配置，并定期对投资组合进行监控和调整，以确保其符合客户的利益和市场变化。
在过去的 3 年里，管理的投资组合规模累计达到8000万元，为客户实现了平均年化收益率为9%的投资回报。”
02.投资分析
从事投资分析工作，对各类投资产品进行深入研究和分析，为投资决策提供依据。
比如，“在XX公司担任投资分析师，主要负责对股票市场进行研究分析。
通过收集和整理大量的宏观经济数据、行业信息以及公司财务报表，运用基本面分析和技术分析方法，对上市公司的投资价值进行评估，撰写详细的投资分析报告，为投资团队提供投资建议。
在过去的 4 年中，我累计撰写了超过200份投资分析报告，所推荐的27只股票中有21只实现了显著的涨幅，为公司的投资决策提供了有力支持。”
03.金融风险管理
参与金融机构的风险管理工作，识别、评估和控制投资过程中的各类风险。
举例来说，“在XX银行的风险管理部门工作，负责对银行的投资业务进行风险评估和管理。
通过建立风险模型和监控指标体系，对市场风险、信用风险、流动性风险等进行实时监测和预警，制定相应的风险控制策略和措施，确保银行投资业务的稳健运行。
在2021年-2024年内，成功协助银行应对了7次重大市场波动，有效控制了投资风险，保障了银行资产的安全。”
04.教育培训
在 CFA 持证要求的投资教育培训工作中，涵盖多个重要环节。
教学内容开发时，高校或培训机构的金融投资教师，编写教材与制作课件以构建系统课程，如 “投资学” 课程会涵盖金融多领域知识，用案例与图表阐释，且紧跟金融科技潮流纳入新兴内容。
课堂教学与企业培训授课，教师与培训师各有侧重。
前者运用多元教学法，如借投资组合优化案例组织学生讨论；
后者依员工岗位特性教学，财务人员重投资决策中的财务分析，销售人员重销售技巧与客户心理。
考核评估方面，设计考试、作业、项目实践等形式，既考查理论掌握，又评估应用能力，再依结果给学员反馈并改进教学，收集反馈优化教学方法与课程内容。
提交推荐信：
需提供2 - 3位专业人士推荐信，内容涵盖推荐人对申请人工作经验与专业能力评价，如在投资项目中展现的洞察力、分析力、团队协作及职业道德等多方面表现。
如果你的推荐人中有一位是CFA激活的持证人（今年年费已缴纳的才是激活持证人），那你只需要两位推荐人即可；
如果是非CFA激活的持证人，那就需要三位金融专业人士的推荐。
申请成为持证人：
通过三级考试且满足工作经验要求的考生，可以申请成为 CFA 持证人。
在持证申请通过之前，申请人还需完成核实申请中提供的信息、签署职业操守声明（Professional Conduct Statement）和 CFA 持证人协议（CFA Institute Membership Agreement）以及支付CFA Institute年费和持证人地方协会会费（如适用）。
四
持证相关的其他注意事项
01
年费
CFA 持证人年费为299美元 / 年，有效期为每年的 7 月 1 日至次年 6 月 30 日。
对于首次加入 CFA Institute 的持证人，缴纳的金额根据加入的时间不同而有所差异，具体金额会在付款时由系统自动计算。
02
会员资格维持
成为CFA持证人后，需要每年按时缴纳年费以维持会员资格。
若不缴纳会费，证书虽不会被收回，但在 CFA 协会官网查询持证人资格时，会员状态将会更改为 “失效”。
03
遵守道德规范
CFA 持证人必须始终遵守 CFA Institute 的道德与行为准则，保持诚信、正直、勤勉、独立等职业操守。
一旦违反相关规定，可能会面临协会的纪律处分，甚至吊销持证人资格。
综上，CFA的考试成绩没有时间限制，但参加单级别考试的次数有限制，通过CFA三级考试后，申请持证的时间也有限制。
了解清楚这些信息后，还没有通过CFA三个级别考试的小伙伴，要继续努力，踏踏实实的备考。
大家加油，早日成为CFA持证人。
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