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想要进入咨询行业,CFA证书到底有没有用?

  • 原创 2023-05-29
  • 李老师的小翅膀
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首先来回答!肯定是有用的

那么想要更深刻的理解这个问题,我们首先来认真了解一下什么是咨询行业。


   什么是咨询行业?


咨询行业是以咨询服务为主营业务的第三产业,其特点就是智力型服务,一般也被人称之为“头脑产业”,作为一种智力密集型的知识服务型产业,咨询行业的入门条件就是需要具备专业的知识,能够以专业的视角为客户提供解决方案。说白了,其实就是付费的智囊团--智多星。


咨询公司的业务是非常广泛的,涉及到的咨询业务行业也是各种各样,有工业制造、医疗健康、私募股权、保险、科技行业、房地产、资产管理、能源行业等等。同时涉及到的服务也是多种多样,有审计与鉴定、管理咨询、税务咨询、战略咨询、财务咨询、风险管理咨询、以及最近大热的ESG环境社会治理咨询业务等等。


与金融专业密切相关的咨询业务主要是财务咨询,财务咨询主要是以提供金融财务咨询服务为主营业务的行业,在国内,最最著名的四大咨询公司,普华永道、毕马威、安永以及德勤,都是提供相关的金融财务咨询服务的。具体的咨询业务有为其他金融公司或者是商业银行提供尽职调查业务,我们简称为FDD(Financial Due Diligence)。


除此之外,还会为其他的一些非金融公司提供估值服务(Valuation)、并购策略(M&A strategy),并购整合(Post-deal integration)、以及企业融资建议(Corporate Financing)等服务。


通过以上介绍,可以看出咨询行业下的财务金融咨询服务最最重要的工作除了为金融功能公司提供第三方调查服务以外,其他的咨询业务也都需要专业的金融知识做基础,所以想要进入咨询行业的金融相关部门,一定是需要具备金融背景的。



了解完咨询行业的具体内容之后我们再来介绍一下CFA考试。



   CFA考试


CFA考试全称是Charted Financial Analyst,中文翻译为特许金融分析师。这个证书最大的特点就是在含金量、专业度、重要性、知名度、以及国际影响力方面都是top one,并且属于金融资格证考试中的天花板证书,就连人民日报也将CFA证书列为十大最具价值的证书之一。


CFA证书之所以能够在国际范围内得到认可,不仅仅是因为考试的难度高和广度深,还因为就算通过了CFA三个级别的考试,也需要向协会提供3年的相关工作经验,经审核成功之后才能获得CFA证书,正式成为CFA持证人。


CFA考试的教材编排也是非常合理,从一级到三级,难度逐渐上升,并且每个级别都包含十门课,知识点内容基本涵盖了金融投资领域所有的内容:

  • 从基础统计学和金融数学,到宏观经济学理论和公司财务分析;

  • 从传统金融工具股票债券,到衍生品和另类投资;

  • 最后还会涉及投资配置理念与原理,帮助客户设计投资方案。


所以经常有人说CFA一级的知识点内容相当于国外金融本科三年的知识量,CFA二三级的很多知识点都是研究生或者博士生才会涉及到的点,可见CFA的知识点覆盖面是非常广的。


而想要考下CFA证书,通常来说,原版书Ebook+品职框架图是自学复习标配推荐,第一轮复习的时候也不用额外再准备题目集了,就盯着原版书课后题和例题做就可以了。CFA的原版书是非常详实,但是过于详实,以至于如果英文能力一般或者缺乏梳理能力的小伙伴,就会被原版书密密麻麻的文字劝退,所以我们是建议搭配框架图一起使用。



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除了CFA考试的内容可圈可点之外,CFA持证人的数量在全球范围也是少之又少


根据CFA协会最新的统计,截止到2022年11月,CFA持证人在全球范围内的160个国家仅有19万人。按区域来划分,其中55.9%的持证人都在美国,亚太地区的持证人仅仅只占21.8%。据国内统计数据,截止2022年3月,大陆地区的CFA持证人只有9676位。


通过这些数据就可以看出在国内,CFA持证人绝对属于稀缺人才。


介绍完咨询行业以及CFA考试之后,想必大家对于“CFA对于进入咨询行业有没有用”这个问题已经有了答案。咨询行业作为一个智力密集型的行业,如果想要从事金融咨询服务,肯定是需要一定的金融基础知识的储备量的。


1  对于想要转行咨询,可是又没有相关学历以及经验的求职者来说,考一个CFA证书,或者只是通过考试,都是可以作为这个行业的敲门砖的

2  对于那些本身就有金融背景的同学,可以通过CFA考试让自己的简历看上去更有吸引力。


下面再来给大家介绍一些具体的咨询岗位和CFA科目之间的关系:




我们说CFA证书是一个含金量很高的稀缺证书,对于想要进入咨询行业的小伙伴来说肯定会有很大的用处,也希望同学们可以通过学习,构建更完整的金融框架,不断充实自己,在考证的过程中收获更多的品质,磨练自己,这也会成为自己一段难忘的人生经历。


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